Раздел II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности эмитента за 6 месяцев
текущего года, и за аналогичные периоды предшествующего года:9
(указывается в отчете за I квартал –«3», за II – «6», за III – «9»)
№
строки
|
Наименование показателя
|
01.01.2016
|
01.07.2016
|
01.01.2017
|
01.07.2017
|
Рекомендуемая методика расчета
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
1.
|
Уставный капитал, руб.
|
2 172 382 000
|
2 172 382 000
|
2 195 259 000
|
2 195 259 000
|
Сумма номинальных стоимостей размещенных акций кредитной организации
|
2.
|
Собственные
средства (капитал), руб
|
28 737 216 000
|
26 775 162 000
|
25 079 911 000
|
23 693 353 000
|
В соответствии с порядком, установленным Банком России для кредитных организаций
|
3.
|
Чистая прибыль / (непокрытый убыток), руб
|
602 488 000
|
300 629 000
|
- 1 629 911 000
|
- 180 230 000
|
Чистая прибыль (убыток) отчетного периода
|
4.
|
Рентабельность
активов (%)
|
0.28
|
0,15
|
-
|
-
|
(Чистая прибыль) / (Балансовая стоимость активов) х 100
|
5.
|
Рентабельность собственных средств (капитала) (%)
|
2.10
|
1,12
|
-
|
-
|
(Чистая прибыль) / (Собственные средства (капитал)) х 100
|
6.
|
Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.), руб.
|
185 778 742 368
|
183 182 656 100
|
179 948 021 420
|
167 921 360 114
|
(Межбанковские кредиты полученные + средства на счетах клиентов + депозиты + прочие привлеченные средства)
|
|
|
7.
|
Активы банка
|
211 729 843 000
|
204 528 396 000
|
198 861 013 000
|
187 285 301 000
|
В соответствии с порядком, установленным Банком России для кредитных организаций
|
|
|
Методика расчета показателей10
Показатели (1-5) рассчитаны по рекомендуемой методике. В показатель (6)«Привлеченные средства» включены: полученные средства от Банка России, межбанковские кредиты полученные, средства на счетах клиентов, депозиты, выпущенные долговые обязательства. Показатель (7)«Активы банка» приводится в соответствии с формой бухгалтерской отчетности «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)» за соответствующие отчетные периоды.
|
Для расчета приведенных показателей использовалась методика, рекомендованная в пункте 2.1. «Показатели финансово-экономической деятельности эмитента» Раздела II Части Б Приложения № 3 Положения Банка России от 30 декабря 2014 года № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», исходя из данных бухгалтерской отчетности Банка, составленной по РСБУ.
Дополнительные показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность эмитента, с указанием методики расчета таких показателей11
Дополнительные показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность кредитной организации – эмитента, не рассчитывались. Методика расчета дополнительных показателей отсутствует в связи с отсутствием расчета дополнительных показателей, характеризующих финансово-экономическую деятельность кредитной организации – эмитента.
|
Анализ финансово-экономической деятельности эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей
Основные итоги деятельности Банка за период, состоящий из шести месяцев 2017г. в сравнении с 1 полугодием 2016 года
Нетто-активы Банка по сравнению с 1 января 2017г. снизились на 5,8% и составили на 01.07.2017г. 187 285 301 тыс.руб., что было обусловлено, в том числе, проведением сделки секьюритизации ипотечных кредитов в размере 4,1 млрд.руб. во втором квартале 2017г.
Собственные средства Банка, рассчитанные в соответствии с Положением Банка России 395-П, составили 23 693 353 тыс.руб., уменьшившись на 5,5% по сравнению с 01.01.2017г. На указанную динамику в основном повлияла амортизация субординированных кредитов.
Чистый убыток Банка за 6 месяцев 2017г. составил 180 230 тыс.руб. по сравнению с чистой прибылью в размере 300 629 тыс.руб. за 6 месяцев 2016г. На финансовый результат за 6 месяцев 2017г. оказали влияние: создание резервов на возможные потери по ссудам, а также снижение чистой процентной маржи.
Рентабельность активов и рентабельность капитала за 6 месяцев 2017г. имели отрицательные значения, что ниже показателей за аналогичный период 2016г. в размере 0,15% и 1,12% по причинам, указанным выше.
Привлеченные средства Банка по состоянию на 01.07.2017г. уменьшились на 6,7% по сравнению с 1 января 2017г. и составили 187 285 301 тыс.руб.
Основные итоги деятельности Банка за период, состоящий из шести месяцев 2016г. в сравнении с 1 полугодием 2015 года:
Нетто-активы Банка по сравнению с 1 января 2016г. снизились на 3,4% и составили на 01.07.2016г. 204 528 396 тыс.руб., что было обусловлено, в том числе, проведением сделки секьюритизации ипотечных кредитов во втором квартале 2016г.
Собственные средства Банка, рассчитанные в соответствии с Положением Банка России 395-П, составили 26 775 162 тыс.руб., уменьшившись на 6,8% по сравнению с 01.01.2016г. На указанную динамику повлиял убыток, полученный за 3 месяца 2016г., а также амортизация субординированных кредитов.
Чистая прибыль Банка за 6 месяцев 2016г. составила 300 629 тыс.руб. по сравнению с чистой прибылью в размере 1 016 569 за 6 месяцев 2015г. На финансовый результат за 6 месяцев 2016г. оказали влияние: создание резервов на возможные потери по ссудам в 2,3 раза больше аналогичного периода 2015г.; начисление резерва по неиспользованным отпускам в связи с изменением в бухгалтерском учете в размере 223 665 тыс.руб.
Рентабельность активов и рентабельность капитала за 6 месяцев 2016г. составила 0,15% и 1,12%, соответственно, что ниже показателей за аналогичный период 2015г. 0,62% и 3,67% по причинам, указанным выше.
2.2. Рыночная капитализация эмитента12
Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента не приводится в связи с тем, что акции ТКБ БАНК ПАО не включены в список ценных бумаг, допущенных к торгам у организатора торговли на рынке ценных бумаг; соответственно, рыночная капитализация в Банке не рассчитывается и методика, по которой она определяется, не разрабатывалась.
2.3. Обязательства эмитента
2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность13
Структура заемных средств кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода14:
№ пп
|
Наименование показателя
|
Значение показателя, руб.
|
На 01.01.2017 года
|
На 01.07.2017 года
|
1
|
2
|
3
|
4
|
1
|
Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные
от Банка России,
|
3 219 750 734
|
227 205 000
|
2
|
Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные от кредитных организаций
|
44 945 215 364
|
44 472 204 680
|
3
|
Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные от банков-нерезидентов,
|
9 516 043 124
|
12 382 398 689
|
4
|
Средства клиентов (некредитных организаций)
|
117 911 006 912
|
107 615 079 710
|
5
|
Выпущенные долговые обязательства
|
3 874 571 263
|
2 821 045 853
|
6
|
Итого
|
179 466 587 397
|
167 517 933 932
|
Структура кредиторской задолженности кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода 15:
№ пп
|
Наименование показателя
|
Значение показателя, руб.
|
На 01.01.2017 года
|
На 01.07.2017 года
|
1
|
2
|
3
|
4
|
1
|
Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям
|
481 434 023
|
403 426 182
|
2
|
Расчеты с валютными и фондовыми биржами
|
0
|
0
|
3
|
в том числе просроченные
|
0
|
0
|
4
|
Расчеты по налогам и сборам
|
85 082 388
|
32 064 853
|
5
|
Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам
|
155 104 892
|
168 798 733
|
6
|
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями
|
19 490 979
|
7 421 771
|
7
|
Расчеты по доверительному управлению
|
0
|
0
|
8
|
Прочая кредиторская задолженность
|
142 653 855
|
138 824 012
|
9
|
в том числе просроченная
|
0
|
0
|
10
|
Итого
|
883 766 137
|
750 535 551
|
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для эмитента вследствие неисполнения соответствующих обязательств, в том числе санкции, налагаемые на эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности или просроченной задолженности по заемным средствам16
Просроченная кредиторская задолженность отсутствует. Просроченная задолженность по заемным средствам отсутствует.
|
Информация о наличии в составе кредиторской задолженности эмитента кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных (долгосрочных и краткосрочных) средств17:
На 01.07 .2017
-
полное фирменное наименование юридического лица (для некоммерческой организации - наименование)
|
Общество с ограниченной ответственностью “ГК “Кристалл-Лефортово””
|
сокращенное фирменное наименование юридического лица (для коммерческой организации)
|
ООО “ ГК” Кристалл-Лефортово”
|
место нахождения юридического лица
|
142714, РФ, Московская область, Ленинский район, c. Остров, Слобода Верхняя, 1
|
ИНН юридического лица (если применимо)
|
5003089091
|
ОГРН юридического лица (если применимо)
|
1105003006360
|
фамилия, имя, отчество (для физического лица)
|
|
сумма задолженности
|
126 669 165
|
руб.
|
размер и условия просроченной задолженности
|
Отсутствует
|
|
(процентная ставка, штрафные санкции, пени)
|
Данный кредитор
|
не является
|
аффилированным лицом кредитной организации – эмитента:
|
(указывается: является или не является)
|
-
доля участия эмитента в уставном капитале аффилированного лица - хозяйственного общества
|
----
|
доля обыкновенных акций аффилированного лица, принадлежащих эмитенту
|
----
|
доля участия аффилированного лица в уставном капитале эмитента
|
----
|
доля обыкновенных акций эмитента, принадлежащих аффилированному лицу
|
----
|
должности, которые аффилированное лицо, являющееся физическим лицом, занимает в эмитенте, подконтрольных ему организациях, имеющих для него существенное значение, основном (материнском) обществе, управляющей организации
|
Информация о выполнении нормативов обязательных резервов установленных Банком России (наличии недовзносов в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов), а также о наличии (отсутствии) штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов за последние 12 месяцев (отчетных периодов) до даты окончания отчетного квартала:
Отчетный период (месяц, год)
|
Размер недовзноса в обязательные резервы, руб.
|
Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов, руб.
|
Сумма штрафа за нарушение нормативов обязательных резервов, руб.
|
1
|
2
|
3
|
4
|
01.07.2016г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.08.2016г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.09.2016г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.10.2016г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.11.2016г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.12.2016г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.01.2017г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.02.2017г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.03.2017г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.04.2017г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.05.2017г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.06.2017г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
01.07.2017г.
|
НЕТ
|
НЕТ
|
НЕТ
|
2.3.2. Кредитная история эмитента
Кредитные договора и (или) договора займа, в том числе заключенные путем выпуска и продажи облигаций, действовавшие в течение последнего завершенного финансового года и текущего финансового года, сумма основного долга по которым составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода, состоящего из 3, 6, 9 или 12 месяцев, предшествовавшего заключению соответствующего договора:
Вид и идентификационные признаки обязательства:
Привлечение займа по Договору займа N 2015-0858/8 от 16.10.2015 между ТКБ БАНК ПАО и ГК "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ"
|
Условия обязательства и сведения о его исполнении
|
Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца)
|
Государственная корпорация "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ"
Москва, ул. Высоцкого, д. 4
|
Сумма основного долга на момент
возникновения обязательства, руб./иностр. валюта
|
19 500 000 000 рублей
|
Сумма основного долга на дату окончания отчетного квартала, руб./иностр. валюта
|
19 500 000 000 рублей
|
Срок кредита (займа), лет
|
2
|
Средний размер процентов по кредиту
займу,% годовых
|
6,01%
|
Количество процентных (купонных) периодов
|
9
|
Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия общее число указанных просрочек и их размер в днях
|
Нет
|
Плановый срок (дата) погашения кредита (займа)
|
16 октября 2017
|
Фактический срок (дата) погашения кредита (займа)
|
16 октября 2017
|
Иные сведения об обязательстве, указываемые эмитентом по собственному усмотрению
|
ТКБ БАНК ПАО действовал строго в рамках заключенного договора займа, не нарушал условия и сроки оплаты процентов
|
|
Информация по иным кредитным договорам и (или) договорам займа, которые кредитная организация - эмитент считает для себя существенными, указана ниже.
В течение 12 месяцев 2016 года и 6 месяцев 2017 года нижеуказанному действующему договору субординированного займа, полученному от TransRegionalCapital Designated Activity Company ТКБ БАНК ПАО действовал строго в рамках заключенных кредитных соглашений, не нарушал условия и сроки оплаты процентов, комиссий и прочих выплат, в предусмотренные договорами сроки предоставлял квартальную и годовую отчетности кредиторам.
|
|
Вид и идентификационные признаки обязательства:
Договор субординированного займа на сумму 100 млн. долларов США, заключенный 16 июля 2007 c TransRegionalCapital Ltd. (в качестве Эмитента)
|
Условия обязательства и сведения о его исполнении
|
Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца)
|
TransRegional Capital Designated Activity Company
6th Floor, Pinnacle, 2
Eastpoint Business Park
Dublin 3
Ireland
|
Сумма основного долга на момент
возникновения обязательства (на 18 июля 2007), руб./иностр. валюта
|
2 545 630 000 рублей/ 100 000 000 долларов США
|
Сумма основного долга на дату окончания отчетного квартала, руб./иностр. валюта
|
5 908 550 000 рублей / 100 000 000 долларов США
|
Срок кредита (займа), лет
|
13
|
Средний размер процентов по кредиту
займу,% годовых
|
10,00%
|
Количество процентных (купонных) периодов
|
26
|
Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия общее число указанных просрочек и их размер в днях
|
Нет
|
Плановый срок (дата) погашения кредита (займа)
|
18 сентября 2020
|
Фактический срок (дата) погашения кредита (займа)
|
18 сентября 2020
|
Иные сведения об обязательстве, указываемые эмитентом по собственному усмотрению
|
ТКБ БАНК ПАО действовал строго в рамках заключенного кредитного договора, не нарушал условия и сроки оплаты процентов, комиссий и прочих выплат, в предусмотренные договором сроки предоставлял квартальную и годовую отчетности кредиторам. В июне 2015 состоялось подписание Дополнительного Соглашение об увеличение срока кредита на 3 года и 2 месяца и ставки до 10,00% годовых.
|
|
2.3.3. Обязательства эмитента из предоставленного им обеспечения
по состоянию на «01» июля 2017 года
№ пп
|
Наименование показателя
|
Значение показателя,
руб.
|
1
|
2
|
3
|
1
|
Указывается общий размер предоставленного Банком обеспечения (размер/сумма неисполненных обязательств, в отношении которых Банком предоставлено обеспечение, если в соответствии с условиями предоставленного обеспечения исполнение соответствующих обязательств обеспечивается в полном объеме), в том числе
|
14 108 263 339
|
1.1
|
размер обеспечения, которое предоставил Банк по обязательствам третьих лиц
|
14 108 263 339
|
2
2.1.
|
Размер обеспечения, предоставленного Банком в форме залога,
в том числе размер обеспечения, предоставленного в форме залога, которое предоставил Банк по обязательствам третьих лиц
|
0
0
|
3.
3.1.
|
Размер обеспечения, предоставленного Банком в форме поручительства,
в том числе размер обеспечения, предоставленного в форме поручительства, которое предоставил Банк по обязательствам третьих лиц
|
0
0
|
4
|
Указывается размер предоставленного Банком обеспечения в форме банковской гарантии, в том числе
|
14 108 263 339
|
4.1
|
размер предоставленного Банком обеспечения в форме банковской гарантии, предоставленного по обязательствам третьих лиц.
|
14 108 263 339
|
Информация о каждом случае предоставления обеспечения, размер которого составляет пять или более процентов балансовой стоимости активов Банка на дату окончания соответствующего отчетного периода, с указанием, в случае предоставления обеспечения по обязательству третьего лица, оценки риска неисполнения или ненадлежащего исполнения третьим лицом обеспеченного Эмитентом обязательства с указанием факторов, которые могут привести к такому неисполнению или ненадлежащему исполнению, и вероятности возникновения таких факторов:
За 2016 год и шесть месяцев 2017 года предоставленное обеспечение, размер которого составляет 5 или более процентов балансовой стоимости активов Эмитента на дату окончания соответствующего отчетного периода (квартала, года), у Эмитента отсутствует.
2.3.4. Прочие обязательства эмитента
Соглашения эмитента, включая срочные сделки, не отраженные в его бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии эмитента, его ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах:
Соглашения кредитной организации - эмитента, включая срочные сделки и сделки с производными финансовыми инструментами, не отраженные в бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах, отсутствуют.
|
Факторы, при которых упомянутые выше обязательства могут повлечь перечисленные изменения и вероятность их возникновения:
В связи с отсутствием соглашений, срочных сделок и сделок с производными финансовыми инструментами кредитной организации - эмитента, не отраженных в бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах, факторы, которые могут повлечь вышеуказанные изменения, и вероятность из возникновения отсутствуют.
|
Причины заключения эмитентом указанных в данном пункте ежеквартального отчета соглашений, предполагаемая выгода кредитной организации - эмитента от этих соглашений и причины, по которым данные соглашения не отражены в бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента:
Вышеуказанные в данном пункте ежеквартального отчета соглашения отсутствуют.
|
2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) ценных бумаг18
Анализ факторов риска, связанных с приобретением размещаемых (размещенных) ценных бумаг, и политика эмитента в области управления рисками, в частности:
отраслевые риски,
страновые и региональные риски,
финансовые риски,
правовые риски,
риск потери деловой репутации (репутационный риск),
стратегический риск,
риски, связанные с деятельностью эмитента,
банковские риски.
2.4.1. Отраслевые риски
Эмитент является кредитной организацией, поэтому в соответствии с подпунктом 2.4.8. пункта 2.4 Раздела II Части Б Приложения № 3 Положения Банка России от 30 декабря 2014 года № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» анализ факторов отраслевых рисков не приводится.
2.4.2. Страновые и региональные риски
Эмитент является кредитной организацией, поэтому в соответствии с подпунктом 2.4.8. пункта 2.4 Раздела II Части Б Приложения № 3 Положения Банка России от 30 декабря 2014 года № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» анализ факторов страновых и региональных рисков не приводится.
2.4.3. Финансовые риски
Эмитент является кредитной организацией, поэтому в соответствии с подпунктом 2.4.8. пункта 2.4 Раздела II Части Б Приложения № 3 Положения Банка России от 30 декабря 2014 года № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» анализ факторов финансовых рисков не приводится.
2.4.4. Правовые риски
Эмитент является кредитной организацией, поэтому в соответствии с подпунктом 2.4.8. пункта 2.4 Раздела II Части Б Приложения № 3 Положения Банка России от 30 декабря 2014 года № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» анализ факторов правовых рисков не приводится.
2.4.5. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
Эмитент является кредитной организацией, поэтому в соответствии с подпунктом 2.4.8. пункта 2.4 Раздела II Части Б Приложения № 3 Положения Банка России от 30 декабря 2014 года № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» анализ факторов риска потери деловой репутации не приводится.
2.4.6. Стратегический риск
Информация о стратегическом риске кредитной организации – эмитента не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
2.4.7. Риски, связанные с деятельностью эмитента
Информация о рисках, связанных с деятельностью кредитной организации – эмитента, не приводятся по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
2.4.8. Банковские риски
Информация о банковских рисках кредитной организации – эмитента, связанных с приобретением размещенных (размещаемых) эмиссионных ценных бумаг, не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
2.4.8.1 Кредитный риск
Информация о кредитном риске кредитной организации – эмитента не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
2.4.8.2 Страновой риск
Информация о страновом риске кредитной организации – эмитента не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
|
2.4.8.3 Рыночный риск
Информация о рыночном риске кредитной организации – эмитента (включая фондовый риск, валютный риск, процентный риск) не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
2.4.8.4 Риск ликвидности
Информация о риске ликвидности кредитной организации – эмитента не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
2.4.8.5 Операционный риск
Информация об операционном риске кредитной организации – эмитента не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
|
2.4.8.6 Правовой риск
Информация о правовом риске кредитной организации – эмитента не приводится по причине отсутствия изменений в составе такой информации во 2-м квартале 2017 года.
|
