ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) К ПРОМЕЖУТОЧНОЙ ОТЧЕТНОСТИ ЗА 1 КВАРТАЛ 2014 ГОДА
-
СУЩЕСТВЕННАЯ ИНФОРМАЦИЯ О КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) («ТКБ» (ЗАО)) (далее «Банк»), является закрытым акционерным обществом, и осуществляет свою деятельность в Российской Федерации с 1992 года (генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 2210, выданная Банком России 21.11.2002г.). В соответствии с Федеральным законом № 129-ФЗ от 08.08.2001 г. Банк внесен в Единый государственный реестр юридических лиц. Основной государственный регистрационный номер 1027739186970. Банк включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов (свидетельство № 102 от 21.10.2004 г.).
Региональная сеть Банка. По состоянию на 1 апреля 2014 года региональная сеть Банка включает 17 филиалов в Российской Федерации в городах Брянск, Воронеж, Екатеринбург, Калининград, Калуга, Краснодар, Нижний Новгород, Новосибирск, Пермь, Подольск, Ростов-на-Дону, Рязань, Самара, Санкт-Петербург, Сыктывкар, Тюмень, Ярославль.
По состоянию на 1 апреля 2014 года Банк имеет в Москве и различных регионах России 40 дополнительных офиса, 20 кредитно-кассовых офиса (включая операционные кассы и операционные офисы). В январе 2014г. Филиал в г. Королёв (Московская область) был преобразован в Дополнительный офис «Королевский» ТКБ (ЗАО).
Юридический и почтовый адреса. Российская Федерация, 109147, Москва, ул. Воронцовская, д. 27/35.
Валюта представления отчетности. Данная промежуточная отчетность представлена в тысячах российских рублей, если иное не указано.
Банк является акционерным обществом с ответственностью акционеров в пределах принадлежащих им акций. По состоянию на 1 января 2014 года и 1 апреля 2014 года в состав акционеров, владеющих более 5% уставного капитала, входили:
Акционер
|
Доля владения акциями в УК,
На 1 апреля 2014 г., в %
|
Доля владения акциями в УК,
На 1 января 2014 г., в%
|
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)
|
28.59
|
28.59
|
Грядовая Ольга Викторовна
|
22.04
|
22.04
|
Ивановский Леонид Николаевич
|
12.24
|
12.24
|
ДЕГ - Дойче Инвестиционс - унд Энтвикльунгсгезельшафт (DEG)
|
9.14
|
9.14
|
Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation, IFC)
|
7.72
|
7.72
|
Прочие (каждый менее 5%)
|
20.27
|
20.27
|
Итого
|
100.00
|
100.00
|
По состоянию на 1 апреля 2014 года Банк возглавлял следующую консолидированную группу:
«ТКБ» (ЗАО) - головная кредитная организация;
ОАО «Объединенная лизинговая компания»;
ООО «Тритайл»;
Transregionalcapital Ltd – компания специального назначения;
ЗАО «ИА ТКБ-1» - компания специального назначения.
На дату составления промежуточной отчетности Банку принадлежит 100% акций ОАО «Объединенная лизинговая компания» и 100% уставного капитала ООО «Тритайл». Банк не владеет прямо или косвенно долями в капитале компаний специального назначения (КСН). КСН Transregionalcapital Ltd была основана Банком для выпуска еврооблигаций, КСН ЗАО «ИА ТКБ-1» была основана для выпуска жилищных облигаций с ипотечным покрытием на внутреннем рынке.
Годовая и промежуточная отчетность банковской группы публикуется на сайте Банка: www.transcapital.ru и размещается на сайте раскрытия корпоративной информации агентства Интерфакс: www.e-disclosure.ru.
КРАТКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
«ТКБ» (ЗАО) является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и управление активами.
Основными направлениями деятельности Банка являются:
Обслуживание корпоративных клиентов – ведение расчетных счетов, привлечение депозитов, торговое финансирование, финансирование среднесрочных инвестиционных программ, предоставление овердрафтов, ссуд и других услуг по кредитованию, операции с иностранной валютой и производными финансовыми инструментами.
Кредитование предприятий, представляющих ключевые отрасли отечественной
экономики.
Работа с частными клиентами – предоставление банковских услуг и ведение текущих счетов частных клиентов, привлечение долгосрочных вкладов и депозитов, предоставление инвестиционных продуктов, услуги ответственного хранения, обслуживание кредитных (с разрешенным овердрафтом) и дебетовых карт, обслуживание зарплатных проектов, предоставление потребительских ссуд, автокредитование, экспресс-кредитование.
Ипотечные программы, развитие микрокредитования, которые реализуются при поддержке Европейского Банка Реконструкции и Развития (ЕБРР), ГК «Внешэкономбанк» и ОАО «Агентства по ипотечному жилищному кредитованию» (АИЖК).
Кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства в регионах присутствия Банка, в том числе за счет целевых ресурсов, полученных от Открытого акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ОАО «МСП Банк») и от Международной финансовой корпорации – IFC.
В 1 квартале 2014 года наблюдалось увеличение чистой ссудной задолженности, которое составило 4 939 425 тысяч рублей или 5,04 % по сравнению с концом 2013 года. Средства на счетах Банка России увеличились на 235 458 тысяч рублей или на 6.56 %. В 1 квартале 2014 года Банк продолжил работать на рынке ценных бумаг. По состоянию на 1 апреля 2014 г. объем вложений в долговые обязательства (с учетом переоценки) составил 20 507 273 тысячи рублей. Увеличение остатков средств кредитных организаций составило 6 717 276 тысяч рублей или 32.55 % по отношению к концу 2013 года, а доля средств клиентов снизилась на 6 913 059 тысяч рублей или на 8.07 % по отношению к концу 2013 года.
В целом по Банку прибыль до налогообложения по итогам работы за 1 квартал 2014 года составила 577 024 тысячи рублей или 95.83 % от прибыли за 1 квартал 2013 года. Сумма налогов за 1 квартал 2014 года составила 182 849 тысяч рублей, в том числе сумма налога на прибыль составила 152 126 тысяч рублей.
В структуре доходов 3 325 071 тысяча рублей приходится на процентные доходы, 59 632 тысячи рублей - на доходы от операций с иностранной валютой, 521 671 тысяча рублей или - на комиссии полученные, 19 397 тысяч рублей - на прочие операционные доходы. В структуре расходов 1 619 033 тысячи рублей составляют процентные расходы, 1 179 328 тысяч рублей приходится на операционные расходы, 161 147 тысяч рублей составляют комиссионные расходы.
Изменение основных показателей финансово-экономической деятельности Банка за 1 квартал 2014 года по сравнению с концом 2013 года представлены в следующей таблице:
(в тысячах российских рублей)
|
1 апреля
2014 года
|
1 января 2014 года
|
Изменение (сумма)
|
Изменение (%)
|
Источники собственных средств
|
15 028 022
|
14 633 847
|
394 175
|
2.69%
|
Прибыль после налогообложения
|
394 175
|
1 747 472
|
-1 353 297
|
-77.44%
|
Всего активов
|
139 230 989
|
136 161 346
|
3 069 643
|
2.25%
|
в том числе:
|
|
|
|
|
чистая ссудная задолженность
|
103 000 412
|
98 060 987
|
4 939 425
|
5.04%
|
средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации
|
3 823 079
|
3 587 621
|
235 458
|
6.56%
|
средства в кредитных организациях
|
5 608 203
|
11 203 907
|
-5 595 704
|
-49.94%
|
чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
|
528 749
|
648 328
|
-119 579
|
-18.44%
|
Всего обязательств
|
124 202 967
|
121 527 499
|
2 675 468
|
2.20%
|
в том числе:
|
|
|
|
|
средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
|
78 706 957
|
85 620 016
|
-6 913 059
|
-8.07%
|
средства кредитных организаций
|
27 356 596
|
20 639 320
|
6 717 276
|
32.55%
|
Сравнение показателей по статьям доходов и расходов представлено в следующей таблице:
(в тысячах российских рублей)
|
1 апреля
2014 года
|
1 апреля
2013 года
|
Изменение (сумма)
|
Изменение (%)
|
Процентные доходы
|
3 325 071
|
3 045 940
|
279 131
|
9.16%
|
в том числе от вложений в ценные бумаги
|
284 581
|
202 635
|
81 946
|
40.44%
|
Процентные расходы
|
1 619 033
|
1 406 118
|
212 915
|
15.14%
|
Чистые процентные доходы
|
1 706 038
|
1 639 822
|
66 216
|
4.04%
|
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам
|
-60 783
|
-198 597
|
137 814
|
69.39%
|
Чистые процентные доходы после создания резерва
|
1 645 255
|
1 441 225
|
204 030
|
14.16%
|
Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
-282 375
|
49 842
|
-332 217
|
-666.54%
|
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
59 632
|
13 488
|
46 144
|
342.11%
|
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
-3 608
|
-52 621
|
49 013
|
93.14%
|
Комиссионные доходы
|
521 671
|
443 684
|
77 987
|
17.58%
|
Комиссионные расходы
|
161 147
|
163 176
|
-2 029
|
-1.24%
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
|
-1 080
|
0
|
-1 080
|
-
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
|
-432
|
-875
|
443
|
50.63%
|
Изменение резерва по прочим потерям
|
-40 961
|
-4 807
|
-36 154
|
-752.11%
|
Прочие операционные доходы
|
19 397
|
12 395
|
7 002
|
56.49%
|
Чистые доходы
|
1 756 352
|
1 739 155
|
17 197
|
0.99%
|
Операционные расходы
|
1 179 328
|
1 137 050
|
42 278
|
3.72%
|
Прибыль до налогообложения
|
577 024
|
602 105
|
- 25 081
|
-4.17%
|
Расход по налогам
|
182 849
|
129 015
|
53 834
|
41.73%
|
Неиспользованная прибыль за отчетный период
|
394 175
|
473 090
|
- 78 915
|
-16.68%
|
В 1 квартале 2014 года произошло выбытие инвестиций в компанию СиАйЭс Факторс Холдинг Б.В., учтенных на балансе на дату выбытия по стоимости 129 576 тысяч рублей. Финансовый результат от выбытия составил 110 577 тысяч рублей. Данный финансовый результат отражен в составе прочих расходов.
Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность
Экономика Российской Федерации проявляет некоторые характерные особенности, присущие развивающимся рынкам.
Международный кризис рынков государственного долга, вызванный государственной задолженностью, волатильность фондового рынка и другие риски могут оказать негативное влияние на российский финансовый и корпоративный сектор. Также существенна чувствительность экономики России к изменению цен на нефть и газ. В настоящее время существует постоянная угроза санкций против России, результат которых ( в случае их наложения) в настоящее время трудно определить.
Налоговое, валютное и таможенное законодательство Российской Федерации допускают возможность разных толкований и подвержены часто вносимым изменениям.
Перспективы экономического развития Российской Федерации в основном зависят от эффективности экономических, финансовых и валютных мер, предпринимаемых Правительством, а также от развития налоговой, правовой, нормативной и политической систем.
Руководство не в состоянии предсказать все тенденции, которые могли бы оказать влияние на развитие банковского сектора и экономику в целом, а также то, какое воздействие (при наличии такового) они могут оказать на финансовое положение Банка в будущем. Руководство полагает, что им предпринимаются все необходимые меры для поддержки устойчивости и развития бизнеса Банка.
Региональный аспект остается одним из ключевых направлений деятельности Банка. Именно в регионах Банк стремится предоставлять широкий перечень продуктов и услуг, включая различные виды кредитования юридических и физических лиц.
|
