В. Паульман История человечества (глазами политэконома)
|
Скачать 5.63 Mb.
|
| 2.3.Трансформация финансового капитала. Фиктивный капитал. Во второй половине ХХ века механизм возникновения экономических кризисов стал кардинально меняться. Случайно это или нет, но глобализация по времени совпала с превращением финансового капитала в определяющий фактор, порождающий экономические кризисы. Вероятно, эти два процесса взаимосвязаны. Глобализация открыла дорогу капиталу, сняв существовавшие запреты, а внедрение новейших инфотехнологий способствовал молниеносному перемещению капитала, резкому возрастанию объема спекулятивных сделок. В свою очередь стихийное движение капитала, оторванного от реального производства, и изобретение все новых и новых форм фиктивного капитала повысили коэффициент неустойчивости капиталистического глобального рынка. Подробно о природе финансового капитала я пишу в 7-ой главе, однако здесь уместно отметить некоторые аспекты, которые имеют прямое отношение к современным экономическим кризисам. Обратимся к произведению А.Бузгалина и А.Колганова «Пределы капитала: методология и онтология. Реактуализация классической философии и политической экономии (избранные тексты)» (Москва, 2009 г.), в котором они в параграфе 3.7. «Экономические кризисы: марксистская теория и практика первого мирового кризиса XXI века» излагают свою версию этого глобального явления. Начали они этот параграф с характерной фразы: ««Капитал» как таковой за эти полтора столетия существенно устарел. И это подтверждение правоты марксизма: наша методология и теория всегда требовала саморазвития и самокритики в соответствии с развитием самой жизнью. В ситуации с нынешним кризисом все это вполне подтверждается» (цит. изд. с.461). Своей выдающейся заслугой тандем считает, во-первых, ничем не обоснованный вывод о существенном изменении системы экономических отношений капитализма, который даже нет смысла комментировать настолько он абсурдный и противоречащей диалектике, и, во-вторых, «открытие» того, что финансовый капитал в последние десятилетия стал превращаться в относительно самостоятельный и самодостаточный, с собственной динамикой развития. Тем умникам, которые пропагандируют реактулизацию марксизма, хочу напомнить то, что К. Маркс писал почти полтора века тому назад. «В отношении процента следует рассмотреть две стороны дела. Во-первых, разделение прибыли на процент и прибыль. (Как единство того и другого англичане называют прибыль gross profit.) Различие становится ощутимым, осязательным, когда класс денежных капиталистов противостоит классу промышленных капиталистов. Во-вторых, сам капитал становится товаром, или товар (деньги) продается в качестве капитала. Так, например, говорят, что капитал, подобно всем другим товарам, сообразует свою цену со спросом и предложением. Спрос и предложение определяют, следовательно, ставку процента. Стало быть, здесь капитал как таковой вступает в обращение. Денежные капиталисты и промышленные капиталисты могут образовать два отдельных класса только потому, что прибыль способна расщепиться на две отрасли дохода. Два сорта капиталистов выражают собой лишь самый факт; но должно быть налицо распадение, расщепление прибыли на две особых формы дохода, для того чтобы на этой почве могли вырасти два особых класса капиталистов<...>Но в буржуазной экономике процент определяется прибылью и есть лишь часть ее. Таким образом, прибыль должна быть настолько велика, чтобы часть ее могла обособиться в виде процента<�…>Формой реализованного капитала, как и реализованной им прибавочной стоимости, являются деньги. Прибыль (а не только процент) выражается, таким образом, в деньгах, ибо в них стоимость реализуется и измеряется. Необходимость денежных платежей – а не только денег для покупки товаров и т. д. – развивается повсюду, где имеются меновые отношения и денежное обращение. Вовсе не обязательно, чтобы обмен был одновременным. При наличии денег имеется возможность, что одна сторона отпускает свой товар, а другая производит платеж лишь позже. Потребность в деньгах для этой цели (в дальнейшем приводящая к развитию займов и учета векселей) – один из главных исторических источников процента (К.Маркс и Ф.Энгельс т.46 часть II. С.213-214) Конечно, К.Маркс не мог предсказать появление абсолютно всех новых форм финансового капитала в XX и XXI веках. Однако происхождение фиктивного капитала, как мы в этом смогли убедиться, он сформулировал с предельной точностью. В его основе лежит по существу спекулятивная деятельность субъектов экономики различных уровней, оторванная от функционирования реального капитала. Именно отмеченное К.Марксом обстоятельство, что капитал становится товаром в денежной форме, и создает возможность спекулятивных сделок с ним на биржах всей планеты. Даже государства занимаются спекуляцией, покрывая свои возрастающие расходы, пуская в ход печатный станок, вбрасывая в денежный оборот бумажные знаки в качестве денег. Как показала история ХХ века, особенно в период Первой мировой войны, результатом подобной спекулятивной деятельности государств явилась гиперинфляция со всеми вытекающими отрицательными последствиями, особенно для трудящихся масс. Сегодня подобную спекулятивную практику демонстрирует ФРС США и Центробанк еврозоны. Товаром становятся и самые различные ценные бумаги (акции, ваучеры, различные виды деривативов) являющиеся различными формами финансового капитала, которые наряду с деньгами (в качестве товара) имеют определенную рыночную цену, а не являются какими-то фантомами. Все эти инструменты современной рыночной экономики являются объектом финансовых спекуляций на фондовых или валютных биржах. Итогом же всех этих финансовых спекуляций являются т.н. «горячие деньги». Они в случае удачных сделок могут быть более рентабельными, чем инвестирование в материальные активы, принося огромные доходы, если основной тренд определен спекулянтом правильно (пример тому – известные спекуляции Д.Сороса). Итак, со становлением капиталистического способа производства произошло выделение финансовой составляющей экономики в самостоятельную сферу деятельности со специфическими закономерностями, инструментами, технологиями и ресурсами, подчас слабо связанную с реальной экономикой. Например, один из способов получения т.н. учредительской прибыли заключается в разводнении капитала (выпуск акций на сумму, значительно превышающую капитал, реально вложенный в предприятие). Всё это породило, в частности, феномен, когда деятельность финансовых институтов – фондового, валютного и кредитного рынков – может создавать угрозы разного масштаба от локального до глобального в виде финансовых кризисов. Происходит надувание финансовых «пузырей», состоящих из фиктивных финансовых ресурсов, подобных фальшивым денежным средствам, не имеющим под собой никакого реального обеспечения. Темпы роста спекулятивных сделок с фиктивным капиталом в последние десятилетия значительно опережают темпы роста материального производства. Паразитизм финансового капитала особенно проявляется в облигациях государственных займов, когда государство непроизводительно растрачивает привлечённые средства. Эта особая форма финансового капитала не может считаться реальным капиталом, ибо она не является самовоспроизводящейся собственностью, а проценты по облигациям государственных займов выплачиваются в основном за счёт налогов (см. Маркс К., Капитал, т. 3, гл. 29, с.513). К.Маркс вполне определенно называет его фиктивным капиталом («…капитал государственного долга остаётся чисто фиктивным, и с того момента, как долговые свидетельства перестали бы находить себе покупателей, исчезла бы даже видимость этого капитала»). Далее К. Маркс разъясняет, почему движение государственных долговых обязательств или акций, котируемых на биржах, является иллюзорным движением капитала. Он писал: «Самостоятельное движение стоимости этих титулов собственности – не только государственных ценных бумаг, но и акций – поддерживает иллюзию, будто они образуют действительный капитал наряду с тем капиталом или с тем притязанием, титулами которых они, может быть, являются<�…>Поскольку обесценение или повышение стоимости этих бумаг не зависит от движения стоимости действительного капитала, который они представляют, богатство нации после такого обесценения или повышения стоимости остаётся таким же, каким оно было до него» (там же, с.515, 517). К.Маркс на с.519 цитируемого издания называет фиктивный капитал иллюзорным, номинальным денежным капиталом («В действительности все эти бумаги суть не что иное, как накопленные притязания, юридические титулы на будущее производство, денежная или капитальная стоимость которых либо вовсе не представляет никакого капитала, как в случае государственных долгов, либо регулируется независимо от стоимости действительного капитала, который они представляют»). Таким регулятором становится рынок со своими закономерностями. К.Маркс писал, что инструменты фиктивного капитала «...их рыночная стоимость получает отличное от их номинальной стоимости определение, не связанное с изменением стоимости действительного капитала (хотя и связанное с увеличением этой стоимости)<�…>Рыночная стоимость этих бумаг отчасти спекулятивна, так как она определяется не только действительным доходом, но и ожидаемым, заранее исчисленным» (цит. изд.с.519). Комментируя динамику сделок с фиктивным капиталом, К.Маркс писал: «…во время затруднений на денежном рынке эти ценные бумаги падают в цене в силу двоякого рода причин: во-первых, потому что повышается процентная ставка, и, во-вторых, потому что их массами выбрасывают на рынок с целью реализовать в деньгах. Это падение цен имеет место и в том случае, когда доход, обеспечиваемый этими бумагами их владельцу, остаётся постоянным, как у держателей государственных ценных бумаг, и в том случае, когда возрастание действительного капитала, представляемого ценными бумагами, будет затронуто нарушениями процесса воспроизводства, — как это бывает с промышленными предприятиями. В последнем случае к вышеупомянутому обесценению присоединяется только ещё новое. После того как буря миновала, курс ценных бумаг снова достигает своего прежнего уровня, если они не представляют предприятий, потерпевших крах или дутых. Их обесценение во время кризиса действует как мощное средство централизации денежного имущества<�…>бо́льшая часть банкирского капитала совершенно фиктивна и состоит из долговых требований (векселей), государственных бумаг (представляющих прошлый капитал) и акций (свидетельств на получение будущего дохода). При этом не следует забывать, что денежная стоимость того капитала, который представлен этими бумагами, находящимися в сейфах банкиров, является совершенно фиктивной даже в том случае, если они суть свидетельства на обеспеченный доход (как государственные бумаги) или служат титулом собственности на действительный капитал (как акции), и что денежная стоимость эта регулируется независимо от стоимости действительного капитала, который упомянутые бумаги, по крайней мере отчасти, представляют; если же они представляют не капитал, а простое требование на доходы, то требование на один и тот же доход выражается в постоянно изменяющемся фиктивном денежном капитале. Сюда присоединяется ещё то обстоятельство, что этот фиктивный капитал банкира представляет большей частью не собственный его капитал, а капитал публики, которая вкладывает его в банк под проценты или без них» (там же). И как бы заглядывая в начало третьего тысячелетия, К. Маркс предсказал динамику фиктивного капитала или, как он удачно выразился, «тарабарщину денежного рынка»: «С развитием капитала, приносящего проценты, и кредитной системы всякий капитал представляется удвоенным, а в некоторых случаях даже утроенным вследствие разных способов, благодаря которым один и тот же капитал или даже одно и то же долговое требование появляется под различными формами в различных руках. Бо́льшая часть этого «денежного капитала» совершенно фиктивна. Все вклады, за исключением резервного фонда, представляют не что иное, как долговые обязательства банкира, и никогда не существуют в наличности. Поскольку они служат для жирооборота, они функционируют как капитал для банкиров, после того как эти последние отдадут их в ссуду. Банкиры расплачиваются друг с другом свидетельствами на несуществующие вклады, взаимно списывая со счетов эти долговые требования» (цит. изд., с.521). Анализируя нынешний глобальный экономический кризис, А.Бузгалин и А.Колганов снова повторяют миф о переходе в эпоху «общества знаний» (а почему не в общество, например, автомобилей или мобильных телефонов?) вместо исследования процессов, реально протекающих в современной капиталистической системе. Рассуждения тандема о механизме возникновения современного кризиса носят умозрительный характер, не подкрепленный статистической информацией. Да и с точки зрения экономической теории их доводы о природе кризиса представляются весьма неубедительными. Так, они относят производство в ВПК к т.н. «превратному сектору», чрезмерное развитие которого, по их мнению, и явилось непосредственной причиной современного кризиса. К этому сектору со странным названием они решили по непонятной причине отнести услуги в сфере досуга и посредническую деятельность оптового звена сферы обращения. Неужели наши «марксисты» не знают той элементарной истины, что потребление в обществе складывается не только из потребления материальных благ, но также из услуг для населения, и что оно включает в себя все формы коллективного и общественного (государственного) потребления, в котором средства ведения войн и полицейских операций составляют все возрастающую долю? Неужели они думают, что перепродажа товара является «превратной» деятельностью? И опираясь на столь действительно превратное представление о реальной экономике, они утверждают, что в этих ее секторах создается «ложная социальная стоимость». Разве капиталисты, вкладывающие свой капитал в производство оружия, развлекательных шоу или являясь оптовыми торговцами-посредниками между промышленными предприятиями и розничной торговлей, получают не настоящую прибыль, а «социально ложную»? Неужели тандем думает, что порождая странные термины (например, мутантный социализм), они актуализируют марксизм? В конце своего «фундаментального» исследования механизма возникновения нынешнего глобального кризиса они отождествили «перенакопленный капитал» превратного сектора с фиктивным капиталом, порожденный спекуляцией. И остается неясным, в чем же заключается взаимосвязь между ВПК, оказанием населению услуг и спекулятивным фиктивным капиталом, который действительно послужил спусковым механизмом кризиса, начавшегося в США в 2007 году в сфере продажи недвижимости? И здесь тандем вдруг вспомнил, что о фиктивном капитале писал когда-то К.Маркс. Причем трактовка ими сущности этого феномена капиталистической экономики настолько невразумительна, что нет смысла тратить времени на разбирательство их умозаключений, которые венчает следующий умопомрачительный вывод: «Прошедшие после написания «Капитала» эпохи существенно изменили (спрашивается, в чем заключается это изменение? – ВП) фиктивный капитал. Он стал основной формой финансового капитала, который превратился в господствующий вид капитала в прошлом и особенно нынешнем веках» (цит. изд. с.483). Итогом их откровений явилось рождение нового термина, позаимствованного, видимо, тандемом также у западных социологов, а именно «казино-капитализм», субъектами которого являются «Homo finansus». И совершенно умопомрачительным является следующий вывод тандема, свидетельствующий о том, что он совершенно не понимает анализа сущности фиктивного капитала, сделанного К.Марксом. Познание природы этого фиктивного капитала, утверждает тандем, «…представляет собой принципиально неразрешимую задачу» (там же). Таким образом, «критические марксисты» расписались в своей беспомощности понять природу этого, как они выражаются, «черного ящика», или современного капитализма, который, по их мнению, изо всех сил стремится превратиться в фантастическое «общество знаний». Теперь мы вкратце рассмотрим подлинную историю развития инструментов фиктивного капитала (подробнее о финансовом капитале см. в главе 7 «Сущность и воспроизводство финансового капитала»). Начнем с вполне очевидной истины. Все увеличивающийся масштаб производства неотвратимо ведет к изменениям в финансовой структуре капиталистического хозяйства. Это означает, что капитал, необходимый в каждый данный момент для того, чтобы привести в движение процесс накопления — первоначальное количество капитала — намного перерастает возможности отдельных капиталистов. Этот капитал должен быть собран из наличных ресурсов, имеющихся в обществе в целом. Такое становится возможным благодаря двум главным направлением деятельности финансовой сферы: росту кредитной и банковской системы, а также созданию акционерных компаний (что касается акционерного капитала, то он будет рассмотрен в главе 4-ой «Акционерные общества»). В обмен за предоставление капитала на расширение производства товаров или услуг, банк получает, в форме процентов, часть прибавочной стоимости, извлеченной путем эксплуатации рабочего класса. Соглашение с банком о получении денег в долг или на выпуск какой-то фирмой облигаций предоставляет кредитору право на получение постоянных процентов. Иначе говоря, держатель облигации или бонда владеет правом на доход. С развитием кредита мы наблюдаем возникновение новых финансовых рынков, на которых торгуются права на доходы, бонды и акции. Поскольку цены на эти финансовые бумаги на фондовых биржах поднимаются и падают, растут возможности сорвать куш на их купле и продаже. Как говорил в своих лекциях Ник Бимс, национальный секретарь австралийской Партии Социалистического Равенства (Socialist Equality Party) и член международной редакционной коллегии Мирового Социалистического Веб Сайта (http://www.wsws.org/ru/2009/mai2009/cri2-m09.shtml), «…в мире финансов, или фиктивного капитала, можно получить огромные прибыли путем купли и продажи финансовых активов. Это мир магических возможностей, мир иллюзий, здесь можно делать деньги попросту манипулируя деньгами. Деньги, через выплату процентов, накопляются как бы естественным путем, просто из процесса своего существования. Деньги рождают деньги, как сама природа дает жизнь растениям и животным». Далее Н Бимса пишет: «Множество подсчетов демонстрируют огромный рост финансовой системы в течение последних тридцати лет. Один из важнейших показателей — это масштаб долгов. В 1981 году кредитный рынок США оценивался в 168% от ВВП. К 2007 году он вырос до 350%. В 1980 году совокупная стоимость финансовых активов превышала объем ВВП в пять раз, в 2007 году — в десять раз. Кроме того, долги все чаще используются для проведения финансовых операций на самих финансовых рынках, без какого-либо использования их для расширения производительного капитала. Долги банков и других финансовых институтов поднялись с 63,8% американского ВВП в 1997 году до 113,8% в 2007. Долговые облигации, выпущенные финансовыми институтами США, почти удвоились между 2000 и 2007 годами. Эти долги все более нестабильным образом возвышаются над сужающейся базой капитала. В 2004 году соотношение собственных активов ведущих инвестиционных банков к располагаемым ими денежным суммам составляло 1/23. К 2007 году данное соотношение выросло до 1/30. Например, Goldman Sachs располагает активами на 40 миллиардов долларов в качестве базы для управления суммами, доходящими до 1,1 триллиона долларов. Merrill Lynch управляет 1 триллионом долларов, опираясь на базу активов стоимостью в 30 миллиардов». |
Похожие:
 |
Законы, по которым мы живем 93 Став вожатым, вы столкнетесь с совершенно новой жизнью, которая идет по своим законам. Вы увидите детский летний лагерь не глазами... |
|
Программа вступительного экзамена по основной образовательной программе... Нового и Новейшего времени как комплексном процессе с его внутренними закономерностями и каузальными связями. В ней отражены ведущие... |
 |
Виталий Александрович Симонов Внеземной след в истории человечества ... |
|
Предмет и задачи вузовского курса Отечественной истории История – это наука о корнях современности, о прошлом человечества, о его развитии и сегодняшних днях, о закономерностях и особенностях... |
|
Из детства с приветом 1 (автоэтнографические этюды) Не История той части человечества, которая не пользуется письменностью, и не истории разнообразных сообществ, которые привычно считаются... |
|
История Индии (Антонова К. А., Б онгард-Левин Г. М., Котовский Г. Г.) В ней показана роль Индии в историко-культуном развитии человечества, освещено значение и место этой страны в современном мире. Особое... |
|
Специальность, по которой осуществляется руководство аспирантами ... |
|
Тематическое планирование Предмет история Класс Дмитриева О. В. Всеобщая история. История Нового времени. Конец XV-XVIII век. Учебник для 7 класса. 5 издание М.: «Тид «Русское слово-рс»-... |
|
Косово глазами постороннего |
|
Учение жизни рихард рудзитис психическая энергия путеводная звезда человечества Рудзитис Р. Психическая энергия – путеводная звезда человечества / Рихард Рудзитис. – Минск: Звезды Гор, 2006. – 320 с. – (учение... |
|
Учение жизни рихард рудзитис психическая энергия путеводная звезда человечества Рудзитис Р. Психическая энергия – путеводная звезда человечества / Рихард Рудзитис. – Минск: Звезды Гор, 2006. – 320 с. – (учение... |
|
Паульман Валерий Фёдорович «настоящий» социализм. Автору этих строк пришлось принимать участие в ряде дискуссий, ведущихся на различных сайтах Интернета. И... |
|
Постижение истории ... |
|
Пояснительная записка История России. Всеобщая история |
|
Рабочая программа дисциплины по дисциплине «Учебная (археологическая) практика» Оп «44. 03. 05–Педагогическое образование», профили «История и обществознание», «История и правоведение» |
|
Требования к оформлению электронного варианта тезисов История древних цивилизаций секции История и история искусства, подсекции Экспедиционные исследования секции География. Для перечисленных... |