Заочная форма обучения (на базе высшего профессионального образования)
Недел я
|
Кол. час
|
Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др.
|
Реализуемыекомп етенции
|
|
21
|
Тема «Сущность формы и функции денег»
Необходимость, происхождение и сущность денег. Различные подходы и трактовки. Сущность денег. Деньги как экономическая категория. Деньги – всеобщий эквивалент стоимости. Деньги как средство непосредственной обмениваемости. Деньги как самостоятельная форма меновой стоимости. Виды и формы денег. Эволюция денежного товара. Переход от натуральных эквивалентов к деньгам из драгоценных металлов. Золото как денежный товар, его особенности. Полноценные и неполноценные деньги. Причины демонетизации золота. Исторические формы и виды денег. Золото как денежный товар и его демонетизация. Бумажные и кредитные деньги. Характеристика функций денег, их взаимосвязь. Понятие функций денег. Функция денег как меры стоимости. Особенности
|
ОК-5 ПК-1 ПК-4 ПК-10
|
|
21
|
установления цен при применении полноценных и неполноценных денег. Использование денег в функции меры стоимости в хозяйственном обороте. Функция средства обращения. Содержание и назначение данной функции. Движение денег и товара. Факторы, влияющие на сферу использования денег в функции средства обращения. Проблемы реализации функций денег в современных условиях. Роль денег в рыночной экономике.
Тема «Формы и виды кредита »
Понятие формы кредита и принципы их классификации. Ростовщический кредит как исторический предшественник ссудного капитала, его особенности.
Коммерческий кредит, его сущность, отличия от банковского кредита, границы предоставления и развитие в условиях перехода к рыночным отношениям.
Сущность и виды банковского кредита (по срокам предоставления, по формам предоставления, в зависимости от характера обеспечения, по методам предоставления, в зависимости от целей кредитования, по виду процентной ставки и по формам погашения). Кредиты, предоставляемые другими банками - кредиты Банка России и межбанковские кредиты. Их сущность, условия выдачи и погашения.
Потребительский кредит, его сущность и виды, характеристика субъектов кредита. Проблемы потребительского кредита в современных условиях. Государственный кредит, его виды и влияние на денежное обращение.
Кредит в международных экономических отношениях.
Тема «Развитие и современное состояние банковской системы России и зарубежных стран»
21Возникновение и развитие банковского дела в России. Обобществление банков в период октябрьской революции и реорганизация банковской системы с 1921-1930гг. Кредитная реформа 1930-32гг, предпосылки её проведения, содержание и значение. Состояние и развитие банковской системы до 1987г.
Реорганизация банковской системы в 1987г, её цель и недостатки. Переход к двухуровневой банковской системе в 1991 г. Основные этапы развития банковской системы.СовременноесостояниебанковскойсистемыРФ,проблемыее
совершенствования.
Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой: Англии, Германии, Японии, США. Отличия европейской модели банковской системы от модели банковской системы США.
Тема «Центральные банки и основы их деятельности»
История возникновения и развития центральных банков. Цели и задачи организации О центральных банков. Модели организации центральных банков: традиционная, американская и европейская.
Центральный банк России, его место и роль в банковской системе. Организационная структура Банка России, его цели и задачи. Функции Центрального банка РФ. Денежно- кредитная политика Банка России, её цели и методы проведения
|
К-5
|
|
ПК-1
|
|
ПК-4
|
|
ПК-10
|
|
ОК-5
|
|
ПК-1
|
|
ПК-4
|
|
ПК-10
|
21
|
К-5
|
|
ПК-1
|
|
ПК-4
|
|
ПК-10
|
|
4
|
Усвоение текущего учебного материала
|
|
Интерактивные технологии и инновационные методы, используемые в образовательном процессе
Основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий. Направлены на повышение качества подготовки путем развития у обучающихся творческих способностей и самостоятельности (методы проблемного обучения, исследовательские методы, тренинговые формы, рейтинговые системы обучения и контроля знаний и др.). Нацелены на активизацию творческого потенциала и самостоятельности обучающихся и могут реализовываться на базе инновационных структур (научных лабораторий, центов, предприятий и организаций и др.).
№
|
Наименование основных форм
|
Краткое описание и примеры, использования в модулях (темах), место проведения
|
Часы
|
1.
|
Семинары в диалоговом режиме
|
Все семинарские занятия проводятся в диалоговом режиме
|
|
2.
|
Круглый стол, дебаты
|
|
|
3.
|
Компьютерные симуляции
|
|
|
4.
|
Деловые и ролевые игры
|
В теме «Денежный оборот и его структура» используется деловые игры «Порядок открытия
|
6
|
|
|
счёта в банке», «Расчётные отношения в коммерческом банке» Втеме«Операциикоммерческихбанков» используется деловая игра «Получение банковского кредита.»
Цель проведения игры – приобретение её участниками знаний и навыков, необходимых для определения потребности заёмщика в кредите, подготовке документов, необходимых для получения ссуды и принятия решения при выдаче кредита.
|
|
5.
|
Использование методов, основанных
на изучении практики (case studies), анализ деловых ситуаций и имитационных моделей
|
Анализ деловых ситуаций используется при
проведении семинарских занятий по темам:
«Денежный оборот, его структура», «Денежные системы, их типы и элементы», «Формы и виды кредитов», «Операции коммерческих банков»
|
|
6.
|
Психологические и иные тренинги
|
|
|
7.
|
Групповые дискуссии
|
Групповые дискуссии используется при проведении
семинарских занятий по темам: «Денежный оборот, его структура», «Денежные системы, их типы и элементы», «Формы и виды кредитов», «Операции коммерческих банков»
|
2
|
8.
|
Результаты работы студенческих
исследовательских групп
|
|
|
9.
|
Вузовские и межвузовские
телеконференции
|
По итогам изучения дисциплины проводится
вузовская конференция
|
|
10.
|
Мастер класс
|
|
|
11.
|
Презентации на основе современных
мультимедийных средств
|
По всем темам дисциплины
|
|
12.
|
Чтение интерактивных лекций,
лекция пресс-конференция, бинарная лекция (лекция вдвоем), лекция с заранее запланированными ошибками, проблемная лекция
|
Проблемные лекции по всем темам дисциплины
|
|
13.
|
Использование информационных
ресурсов и баз данных
|
Использование информационных ресурсов и баз
данных, Интернет – сайтов для:
анализа динамики денежных агрегатов;
анализа состава и структуры совокупных активов банков РФ
анализа состава и структуры совокупных пассивов банков РФ и др.
|
4
|
14.
|
Применение электронных
мультимедийных учебников и учебных пособий
|
Деньги, кредит, банки: Учебное пособие/Под ред.
О.Г. Семенюты – РГЭУ»РИНХ» - Ростов-на-Дону, 2006.
|
|
15.
|
Ориентация содержания на лучшие
отечественные аналоги образовательных программ
|
При составлении рабочей программы и
методических пособий учитывались материалы Финансового университета при Правительстве РФ
|
|
16.
|
Применение предпринимательских
идей в содержании курса
|
В процессе подготовки и проведения дискуссий по
проблемным вопросам студенты изучают и анализируют идеи, предложения руководителей и специалистов банков по совершенствованию денежного обращения, расчётов. банковского законодательства, банковских операций, различных методик и т.д.
|
|
17.
|
Использование проблемно-
ориентированного междисциплинарного подхода к изучению наук
|
Используется при составлении планов и конспектов
лекций, а также задач и кейсов
|
|
18.
|
Применение активных методов
обучения, на основе опыта и др.
|
Проблемные лекции
Деловые игры
|
|
|
|
Тестовый контроль усвоения тем дисциплины.
|
|
19.
|
Использование проектно-
организованных технологий обучения работе в команде над комплексным решением практических задач
|
Деловые игры.
|
|
20.
|
Другие
|
|
|
Средства обучения
.Информационно-методические источники
№
|
Перечень основной учебной литературы и дополнительных источников, с указанием наличия в библиотеке; учебно-методических разработок (по всем видам работ)
|
1. Основная учебная литература (с учетом требований ФГОС)
|
1.
|
Банки и банковские операции [Текст] : учеб. для студентов, обучающихся по напр. "Экономика" (степень - бакалавр) и спец. "Финансы и кредит" / под ред. проф. О. И. Лаврушина. - М. : КНОРУС, 2012. – 272 с. - (Бакалавриат).
Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по экон. спец. / под ред. Г. Н. Белоглазовой. - М. : Юрайт-Издат : Высш. образование, 2009. - 620 с.
Банки и небанковские кредитные организации: учеб. для студентов, обучающихся по напр. "Экономика"/ под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2014- 559с.
|
50
100
50
|
|
Законодательные и нормативные документы
|
|
2
|
Гражданский Кодекс РФ (часть 1 и 2) – М.: 1996.
Федеральный Закон РФ №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке Росси)» от 10.07.2002 г. (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон РФ №17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 03.02.96 г. (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон РФ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон РФ №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской зал Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 г. (с и( с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон РФ №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 г. (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон РФ №48-ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.97 г.
Федеральный Закон РФ №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 г. (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон РФ №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г.
Федеральный Закон РФ №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23.12.2003г.
Федеральный Закон РФ №208-фз «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 г. (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011
Федеральный Закон РФ №218-ФЗ «О кредитных историях» от 30.12.2004г. 14. Закон РФ №2872-1 «О залоге» от 29.05.1992 г.
Инструкция ЦБ РФ №110-и «Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 г. (с изменениями и дополнениями).
Инструкция ЦБ РФ №102-И от 22.07.2002 г. «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациям на территории РФ»
Положение ЦБ РФ №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 г. (с изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ №39-п «О порядке начисления процентов по операциям связанным с привлечением и размещением денежных средств банками и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.07.98. (с изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ №54-п «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 г. (с
|
Правовая система
«Консультант Плюс», библиотека, электронный читальный
|
|
изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ №215-п «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10.02.2003 г.
Положение ЦБ РФ №222-п «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 01.04.2003 г.
Положение ЦБ РФ №254-п «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 г.
Стратегия развития банковского сектора РФ на период до 2015 г. от 16.04.2011г.
|
|
|
2.2 Учебники и учебные пособия
|
1.1.
|
Батракова Л. Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. - М.: Логос, 2002г.
Банковские операции [Текст] : учеб. Для бакалавров : учеб. для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по экон. спец. и напр. / О. М. Маркова, Н. Н. Мартыненко, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. - М. : Юрайт, 2012. - 537 с. - (Бакалавр. Базовый курс).
Банковские риски: Учебное пособие/Под ред. проф. Лаврушина О.И., – М.: КНОРУС, 2007.
Грибов, Андрей Юрьевич. Институциональная теория денег : сущность и правовой 6 режи денег и ценных бумаг / А. Ю. Грибов. - М. : РИОР, 2008. - 200 с.
Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс [Текст] : учеб. пособие / Финансовый ун-т при Правительстве Рос. Федерации ; ред. О. И. Лаврушин. - 5-е изд., стер. - М. : КНОРУС, 2011. - 320 с. ЭБС
Челноков В.А., Эриашвили Н.Д. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие. М.: -
Юнити-Дана, 2012
Казимагомедов, Абдулла Аседуллаевич. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. / А. А. Казимагомедов, А. А. Гаджиев. - М. : Экзамен, 2007. - 559,
Карасева, Марина Валентиновна. Деньги в финансовом праве : [моногр.] / М. В. Карасева. - М. : Юристъ, 2008. - 53 с.
Корчагин Ю.А. Деньги.Кредит.Банки/ Учеб.пособие.- Ростов н/Д: Феникс, 2006.-348с.
Косой, Аркадий Меерович. Платёжный оборот : исследование и рекомендации [Текст] / А. М. Косой. - М. : Финансы и статистика, 2005. - 264 с.
Перепеченко, Владимир Петрович. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для вузов / В. П. Перепеченко. - М. : Экономика, 2008.
Рудакова, Ольга Степановна. Банковские электронные услуги [Текст] : учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по спец. 080109 "Бухгалт. учет, анализ и аудит" 080105 "Финансы и кредит" / О. С. Рудакова. - М. : Вуз. учеб. : ИНФРА-М, 2010. - 400 с.
Селиванова Т.А., Шевцова О.В. Процентная политика коммерческого банка и факторы её опеределяющие: учеб. пособие. – Ростов н/Д – РГЭУ»РИНХ», 2007-99с.
Смулов А.М. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. – М.: «Дело», 2003.
Тесля, Павел Николаевич. Денежно-кредитная и финансовая политика государства [Текст] : учеб. пособие для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по напр. 080100 "Экономика" / П. Н. Тесля, И. В. Плотникова. - М. : ИНФРА-М, 2013. 2
Мишкин, Фредерик С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков [Текст] : [пер. с англ.] / Ф. С. Мишкин. - 7-е изд. - М. : Вильямс, 2008. - 880 с.
Панова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. – М.: «ДИС», 1997.
Усоскин В. М. Современный коммерческий банк. – М.: Все для Вас, 2002.
Хансен, Элвин. Денежная теория и финансовая политика [Текст] / Э. Хансен ; Акад. нар.
хоз-ва при Правительстве РФ ; пер. с англ. и науч. ред. пер. В. Е. Маневича. - М. : Дело, 2006. 312 с.
Электронные деньги. Интернет-платежи [Текст] / В. Г. Мартынов, А. Ф. Андреев, В. А. Кузнецов [и др.]. - М. : Маркет ДС : ЦИПСиР, 2010. - 176 с.1
|
5
|
|
50
|
|
10
|
|
м
|
|
2
|
|
20
|
|
1
|
|
15
|
|
20
|
|
30
|
|
15
|
|
90
|
|
2
|
|
1
|
|
5
|
|
30
|
|
1
|
|
-
|
|
2.3. Официальные, справочно-библиографические и специализированные периодические издани
|
я
|
|
Аналитический банковский журнал Банковское дело в Москве.
Банковское дело. Бизнес и банки.
|
|
|
|
|
24
|
Банковские технологии.
Банковские услуги. Бухгалтерия и банки. Вопросы экономики. Город N.
Деньги и кредит.
Российский экономический журнал. Финансы и кредит.
Экономическая газета.
|
|
|
2.4 Интернет-ресурсы
|
|
1.
|
www.cbr.ru -Центральный банк Российской Федерации www.sbrf.ru - Сбербанк России
www.asv.org.ru – Агентство по страхованию вкладов. www.gks.ru- Росстат
www.bankir.ru - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе www.arb.ru - Ассоциация российских банков www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков www.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостей www.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБ
|
|
|
